AML a ověřování hráčů ve Spinmama Casino

Na této stránce vysvětlujeme, jak ve Spinmama Casino řešíme ochranu proti praní špinavých peněz (AML) a ověřování identity hráčů (KYC). Oba procesy vyplývají z naší licence Curaçao č. OGL/2023/1548/0092 a jejich dodržování je podmínkou provozování casina. Sdílíme s vámi konkrétní postupy, lhůty i důsledky, aby pro vás vše bylo transparentní.

Naše AML politika a licence

Provozujeme Spinmama Casino pod licencí Curaçao č. OGL/2023/1548/0092, vydanou v roce 2023, a jako provozovatel MamaPlay N.V. neseme plnou odpovědnost za dodržování protiprávních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Naše interní AML politika je postavená na požadavcích licenční jurisdikce a mezinárodních standardech FATF. Dohlíží na ni jmenovaný MLRO (Money Laundering Reporting Officer).

Z pohledu casina to znamená tři konkrétní závazky: identifikujeme každého hráče před výplatou, monitorujeme finanční toky na platformě a hlásíme podezřelé transakce příslušným orgánům. Hrací činnost sama o sobě není něco, co považujeme za rizikové, avšak právě anonymita plateb může zneužívat zločinec. Proto od vás budeme v určitých momentech požadovat spolupráci, kterou na této stránce popisujeme.

Kdy vás ověřujeme

Tři kontrolní body

Ověřování identity neboli KYC (Know Your Customer) neprovádíme u každého vkladu, ale v přesně definovaných situacích. První kontrolou projdou vaše registrační údaje, tedy jméno, adresa a datum narození, které musí odpovídat skutečnosti již při založení účtu.

• Registrace: kontrola zadaných údajů proti veřejným databázím a seznamu sankcí.
• První výběr: nutné doložit doklad totožnosti, potvrzení adresy a vlastnictví platební metody.
• Překročení prahů: při vyšších objemech vkladů nebo výběrů můžeme vyžádat dodatečné dokumenty.
• Náhodné kontroly: periodické překontrolování stávajících ověřených účtů.

Doklady, které požadujeme

Základem je doklad totožnosti, tedy občanský průkaz nebo cestovní pas. Musí být platný, s vaší fotografií a čitelnými všemi údaji. Druhým dokumentem je potvrzení adresy, starší maximálně 3 měsíce, kde musí být uvedeno jméno a adresa, které odpovídají údajům na vašem účtu.

Třetí kontrolou je potvrzení vlastnictví platební metody. U karty stačí fotografie s rozmazanými prostředními číslicemi a CVV kódem, u e-peněženky snímek vašeho profilu zobrazující jméno a u bankovního převodu výpis z účtu. U kryptoměn kontrolujeme podpis transakce.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas (obě strany nebo obě stránky).
• Účet za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení adresy (max. 3 měsíce staré).
• Fotografie platební karty, snímek profilu e-peněženky nebo bankovní výpis.
• Případně selfie s dokladem, pokud o to požádáme kvůli prevenci podvodů.

Jak ověřování probíhá

Celý proces zvládnete z účtu v sekci ověřování. Nahráváte fotografie nebo skeny dokumentů přímo do zabezpečeného úložiště, nikam je neposíláte e-mailem. Naše specialisté dokumenty zkontrolují standardně do 24 hodin a výsledek vám oznámíme e-mailem i notifikací na platformě.

• Krok 1: Otevřete sekci ověření účtu ve svém profilu.
• Krok 2: Vyfotíte nebo naskenujete požadované doklady.
• Krok 3: Nahrajete soubory ve formátu JPG, PNG nebo PDF.
• Krok 4: Do 24 hodin obdržíte výsledek kontroly.
• Krok 5: Při záměrně nebo chybném dokumentu nahráváte náhradu opakovaně bez nového počkání.

Ochrana vašich dokumentů

Vaše dokumenty ukládáme do šifrovaného úložiště s omezeným přístupem. Vidí je pouze autorizovaní zaměstnanci oddělení Compliance a dodavatelé provádějící kontrolu identity. Nikdy neposkytujeme kopie dokladů třetím stranám mimo zákonné povinnosti vůči regulátorům.

Proč se ptáme na zdroj financí

V určitých situacích nás licenční pravidla zavazují doložit, odkud peníze na vašem účtu pocházejí. Neznamená to podezření z trestné činnosti, jde o standardní kontrolu, kterou provádí každé regulované casino. Týká se to zejména větších objemů, než je běžné pro rekreační hraní.

O doložení zdroje financí můžeme požádat tehdy, když kumulované vklady na vašem účtu výrazně přesáhnou obvyklé limity, když vklady a sázky nesouvisejí s deklarovaným profilem hráče nebo když naúčtované vzorce transakcí odpovídají kritériím z našeho interního rizikového manuálu.

• Výplatní pásky nebo potvrzení od zaměstnavatele.
• Daňové přiznání nebo výpis z podnikatelského účtu.
• Prodejní smlouvy (nemovitost, vozidlo, cenné papíry).
• Dedikace nebo jiný právní důvod přijetí prostředků.

Kontroly vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr prochází automatizovaným screeningem proti rizikovým vzorcům. Sledujeme zejména četnost, velikost a strukturu transakcí. Výběry posíláme výhradně stejnou platební metodou, kterou jste použili pro vklad, což je princip same-method, který zabraňuje tomu, aby někdo přes účet casina posílal peníze třetím osobám.

Výběrové limity činí 125 000 Kč denně a 500 000 Kč měsíčně, minimální vklad i výběr je 500 Kč. E-peněženky a kryptoměny zpracováváme do 24 hodin, karty za 1 až 3 pracovní dny a bankovní převody za 3 až 5 pracovních dnů. Účetních poplatků z naší strany účtujeme nula.

Co se stane při neověření

Dokud nedokončíte ověření, váš výběr nezpracujeme. Technicky vzato účet dál funguje, můžete hrát, avšak prostředky zůstanou uzamčené do skončení kontroly. Dokumenty můžeme požádat opakovat, pokud jsou nečitelné, poškozené nebo neúplné, a lhůta se v takovém případě počítá od nahrání správné verze.

Pokud dokumenty nedoložíte ani po opakované výzvě, nebo kontrola prokáže rozpor mezi zadanými údaji a realitou, účet pozastavíme a zamítneme výběr. Při podezření na podvod, používání cizí identity nebo obcházení limitů účet ukončíme a podáme hlášení regulátorovi. Vklady pořízené ze prokázaného neoprávněného zdroje vracíme pouze původnímu vlastníkovi.

• Nedokončené ověření: výběr pozastaven, hra možná.
• Nevhodné dokumenty: výzva k náhradě, lhůta znovu od nahrání.
• Podezření na podvod: uzavření účtu, hlášení orgánům.
• Falešná identita: trvalé ukončení smluvního vztahu.

Jak dlouze uchováváme dokumenty

Licenční povinnosti nám ukládají uchovávat ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích po dobu stanovenou regulátorem, tedy i po ukončení vašeho účtu. Záznamy slouží ke kontrole ze strany dozorového orgánu a k případnému prokázání legality transakcí. Vaše osobní údaje přitom zpracováváme v souladu se zásadami ochrany osobních údajů, se kterými jste se seznámili při registraci.

Časté dotazy

Musím se nechat ověřit hned při registraci?

Při registraci kontrolujeme pouze zadané údaje. Doklady doložíte před prvním výběrem, případně překročení vymezených limitů.

Jak dlouze kontrola dokladů trvá?

Standardně do 24 hodin od nahrání kompletních a čitelných dokumentů.

Proč nelze vybrat jinou metodou, než jakou jsem vkládal?

Výběry posíláme výhradně stejnou platební metodou, jakou jste použili pro vklad. Toto pravidlo brání zneužití účtu pro převody třetím osobám.

Co když nemám účet za energie jako potvrzení adresy?

Přijímáme rovněž bankovní výpis nebo úřední potvrzení bydliště. Doklad nesmí být starší než 3 měsíce a musí obsahovat vaše jméno a adresu.

Kdo vidí moje dokumenty?

Přístup k nim mají pouze autorizovaní zaměstnanci Compliance a regulatorní orgány v rámci zákonné kontroly. Nikdo jiný.